建立财政收入信息管理系统，就是建设税务、财政、人民国库、各商业银行横向联网，有效地将税务、商业银行、人民银行国库、财政系统有机接合，采集数据、自动传递、统一统计、总体分析，从而达到信息共享、资源共享，下面是小编为大家整理的银行中心库工作总结【五篇】,供大家参考。
银行中心库工作总结范文第1篇
【关键词】财政收入；
财税库银；
系统设计
建立财政收入信息管理系统，就是建设税务、财政、人民国库、各商业银行横向联网，有效地将税务、商业银行、人民银行国库、财政系统有机接合，采集数据、自动传递、统一统计、总体分析，从而达到信息共享、资源共享，实现财政收入从申报、校验、缴款、入库全过程管理，使各相关部门更好地执行从一般的事务处理到综合管理，决策分析的各项职能，实现财政收入及时入库，改善征缴入库服务环境，并及时反映全市财政收入征管、入库情况，为领导决策提供准确、详实的数据资料，提高财政、税务、人民银行国库、商业银行的财政收入管理的水平。
一、建设济南市财政收入信息管理系统的背景及必要性
财政、税务、人行国库、商业银行由于各自信息系统互不连通，由此带来的许多弊端：对于人民银行国库部门，要将税务部门的送来的税票数据和财政部门的非税收入票据数据手工录入到计算机中，数据量大，工作强度高，易出现错误，同时国库同税务、财政部门需手工对帐；
对于税务部门，要手工录入大量的税票数据，并存在要将从商业银行传来的数据进行手工逐笔销号处理及同商业银行对帐难的问题；
对于商业银行，存在同税务对帐的问题，同时由于联网条件的限制，只有少数商业银行代扣财政收入业务，其他商业银行得不到公平的竞争环境，丢失了许多潜在的用户；
对于纳税人，需要到指定的缴税大厅或指定的银行缴税，人多时间集中，往往需要排很长时间的队，缴税和缴费不方便；
对于财政部门，非税收入不能及时入库，同时由于得不到详尽、及时的纳税和缴费数据，无法进行税源监控和宏观经济分析预测。所以建设财政、税务、国库、各商业银行横向联网的财政收入信息管理系统（以下简称系统），实现各环节信息共享，才能从根本上解决以上这些问题。
二、系统的实现原则和目标
系统建设必须遵循 “政府领导、财政牵头、央行主办、税银共建”的原则，按照统一联网方案、统一业务标准、统一接口规范、统一软件开发的要求，规划、设计和实施系统平台的建设。其目标就是利用现代信息网络技术，通过财政部门、税务机关、人行国库、商业银行间横向联网，实行税、费收入电子缴库，实现财税库银信息共享，加快税费入库速度，提高财政资金运转效率，规范税费收缴管理运行机制，简化缴库程序，方便纳税人缴税，缴费人交费，提高税费征缴工作效率，进一步完善财政管理、税收管理以及国库管理体制，建立全市税源动态监控机制，及时反映全市财政收入征管、入库情况，为领导决策提供准确、详实的数据资料，促进地方的经济发展。
三、系统的需求分析
财政收入包括税收和非税收，其信息管理系统是一个跨平台、跨系统、多部门联网系统平台，是以财税库银横向联网为基础，涉及财政、税务、人民银行国库、商业银行等环节，对于各环节的业务需求的深入分析是建设财政收入信息管理系统的重要基础和必要的工作。
（一）业务需求分析
1.财政部门
（1）实现非税收入缴费信息直达人民银行国库，解决了费款滞留商业银行，不能及时入库的问题，提高非税款征收入库工作效率。
（2）财政部门作为财政收入的管理部门，及时掌握和全面了解全市的财政收入情况是至关重要的，因此，在信息共享的基础上，实现对财政收入信息进行综合查询分析的功能，同时也满足税务、人行的查询分析的要求。
（3）在实现财政市本级非税收入征缴入库、查询分析的同时，也要满足各县区财政部门的非税收入征缴入库、查询分析的需要。
2.税务部门需求
（1）实现税票信息直达人民银行国库，解决了税款滞留商业银行，不能及时入库的问题。减少数据录入环节，降低入库数据差错，提高税款征收入库工作效率。
（2）实现税款上解、入库销号及对帐工作的自动化处理，减轻税款上解、入库销号工作量。
（3）实现电子税票，节约税票印制数量，减轻票证传递及保管方面的工作压力。
（4）实现所有商业银行的税收问题，解决商业银行税收不公的现象。
（5）实现纳税人可以在所有商业银行网点办理税收业务，方便纳税人交税。
（6）纳税人交税时快捷得到缴税成功或不成功原因，减少排队时间，减轻缴税大厅压力。
3.人民银行国库部门需求
（1）实现税款和非税费信息导入人民银行国库会计核算系统中，减少了数据录入，减轻工作量，避免数据录入差错，节约人力。
（2）实现税款和非税收入多次入库，提高入库速度。
（3）实现能随时查询明确详细的信息，为退库等操作提供翔实依据。
4.商业银行需求
（1）实现各商业银行参与财政收入业务，搭建公平、公正竞争环境。
（2）实现税收、非税扣款业务，以及与人民银行国库等部门对账业务。
（二）系统技术需求分析
通过对业务需求分析可以确定本系统是一个政府、金融部门间重要的管理系统，并要在财政、税务、人民银行国库、各商业银行之间建立跨系统的业务信息实时交换处理的网络平台，实现各联网单位之间业务信息交互和信息共享，完成财政收入征缴入库及为综合查询分析和决策支持子系统提供数据来源。
1.跨平台需求。作为连接多系统的一个管理系统首先必须是跨平台和互操作能力的数据交换平台，分布环境的主要特点在于分布异构平台，因为应用系统所依托的网络、硬件服务器平台、操作系统、数据库、开发工具和语言是多种多样的，数据交换平台系统必须具有跨平台、统一数据访问的能力，这样的数据交换平台才有普适性。而且每个部门系统都与其他部门系统之间存在密切的业务关联，异构平台和系统之间也需要互操作，因此，数据交换平台系统与各个部门应用系统需要满足互操作的要求，为各联网单位实时业务信息自动传递、交接和共享提供信息。[1]
2.安全性需求。财税库银横向联网管理系统是政府部门的信息化建设的重要组成部分，涉及国民经济中财政、税务等重要部门的数据，因此，数据的安全、可靠性是非常重要的环节，它贯穿在系统建设的全过程。各部门的业务系统与数据交换平台是相对独立的，通过与互联网物理隔离的内部专线连接传输，各部门系统间采用防火墙进行隔离，这样可以最大限度的保护原有业务系统的安全。同时采用稳定性较强的小型机作为数据处理中心，以及稳定的unix系统和oracle数据库。在系统各个层面上的数据访问和数据，都需要数据交换平台的统一授权，这样既可以防止不相关的数据在数据交换平台上的，造成平台负担，影响系统效率和安全，又能保证各部门只接收自己关心的数据信息。[2]
3.网络需求。网络设计采用与互联网物理隔离的内部专线连接封闭型传输，各部门节点采用双线连接，防止非法用户的进入和信息外泄。财税库银各部门相互间的交换数据进行打包加密，双向传输验证，以保证通讯数据的安全。
四、系统的总体设计
（一）系统总体设计思路
系统采用人行国库建立业务处理网络中心，国税、地税、财政等财税机关和各商业银行作为接入节点，通过光纤等方式接入网络中心，构成以国库网络中心为中心的星型网络结构。人行国库中心只与每个征收机关子网中心、每个商业银行子网中心连接，各个子网内部实行纵向联网。同时为了保障中心业务处理能力最大化，将数据分析中心建立在财政，以满足财政、税务、人民银行国库的查询分析需要。
系统结构图如图1所示：
（二）系统网络架构设计
根据系统总体设计思路以及各商业银行已经与人民银行内部联网的实际，系统采用以人行国库为中心，各财税机关和商业银行为结点统一联网的星型结构，网络架构设计图如图2所示：
1.网络：主干网与备份网。本系统主干网和备份网采用两个不同网络运营商光纤接入。
2.业务处理中心。是由两台小型机和磁盘阵列组成集群系统，采用Active—Active方式，实现双机热备份。数据处理中心服务器通过局域网连接监控工作站、WEB服务器、加密机、网络打印机，数据处理中心主机经由防火墙、路由器接入广域网，与财政数据分析中心、税务机关和商业银行连接。
3.税务机关子网。是由一台PC Server作为税务前置机服务器，一台PC Server作为联网交易日志数据库服务器。前置机服务器上前架设加密机；
经由防火墙、路由器与业务处理中心连接。
4.财政信息分析管理中心。是由两台小型机和磁盘阵列组成集群系统，采用Active—Active方式，实现双机热备份，财政业务前置机用一台PC Server。前置机服务器前架设加密机；
经由防火墙、路由器与业务处理中心连接。
5.商业银行子系统。是由商业银行子网前置机服务器前架设加密机；
经由防火墙、路由器接入专线网，与业务处理中心连接。
（三）业务处理模式概述
（1）财政收入缴纳入库业务，系统提供倒扣、正划两种处理模式。倒扣模式可以实现税、费款征收、上解、入库、销号的实时交易，及时清算；
非税收入的上解、入库和清算。倒扣模式必须进行账户签约，正划模式用于处理未签约纳税人税款上解、入库的交易和清算。
（2）财政收入退库业务，系统提供退库指令的传送和在线审核。由相应财税机关提供退库申请及资料，通过横联网络提交人行国库，国库审核无误后，经横向业务处理中心转发到各商业银行，系统还将自动将其资金清算给纳税人账户。
（3）财政拨款业务，系统提供拨款指令的传送和在线审核。财政机关把预算拨款的信息，通过横联网络发送给人行国库，国库审核无误后，通过横向联网自身资金清算系统，将预算拨款资金逐笔支付给收款人开户银行预算单位账户，同时记入人行TCBS系统并将结果反馈给财政机关。
（4）更正业务，系统提供更正指令的传送和在线审核。税务机关在发现缴款数据级次、科目及其他错误时，可以主动向人行业务处理中心发起更正请求，同时将纸质凭证送交国库，国库将纸质凭证与电子信息进行比对。国库审核无误后，在原始缴库信息做标记，同时登记更正详细信息。
（5）免抵调库业务，系统提供免抵调库指令的传送和在线审核。税务机关发起免抵调电子请求，同时将书面免抵调资料送交国库，国库审核无误后，生成TCBS导入文件时，调增部分生成收入正数，调减部分生成收入负数，并将结果返回税务机关。
（6）单一账户业务，系统提供对直接支付、授权支付业务的支付额度控制，支付指令传送和审核，及相应的资金清算。
（四）系统功能划分
财政收入管理信息系统由两个子系统组成，分别为业务处理系统和信息分析管理系统。
1.业务处理系统：财税库银网络信息系统的交易数据处理系统与同城清算系统，设立在人行，负责处理财政、税务各级预算收入入库、退库、更正及免抵调库、预算支拨、对账等业务的核心系统。
2.信息分析管理系统：信息分析管理系统，设立在财政部门，负责对业务处理中心的基础及业务数据同步更新，并进行分析和统计，通过权限控制，方便各部门及时了解财政收入情况。
系统的总体功能架构如图3所示：
五、系统的实现
（一）技术实现方法
系统使用当前主流的Java开发技术中先进的J2EE技术体系，具有很好的可扩展性，并且可以非常方便地与其它管理进行高效集成。可以部署在Unix、Linux、Windows等不同的主流操作系统平台上，通过独立的数据接口层实现了与数据库的无关性，支持目前各种大型数据库产品，如Oracle、DB2、Sybase、SQL Server等。为保障系统的安全性，服务器实行双机热备，工作站通过浏览器不需要安装即可进行业务处理。
（二）基于J2EE的体系架构开发
针对业务特点，采用J2EE的体系架构，是一种用来开发分布式企业软件应用系统平台，J2EE即Java2平台企业版，它提供了基于组件的方式来设计、开发、组装和部署企业应用。J2EE使用多层分布式的应用模型，这个多层通常通过三层或四层来实现，增进了现存各种异构系统之间的互操作性，具有良好的灵活性和可扩展性、可共享性、较好的安全性和重复可用性。从而具备了很高的稳定性、延展性和执行效率、良好的容错能力和负载平衡能力，采用浏览器方式，也免去了客户端软件维护工作。[3]
（三）业务流程设计
业务流程图如图4所示：
业务流程概述：纳税人经税务征缴系统，缴费人经财政征缴系统，将电子税票和非税收信息，发送人行业务处理中心审核后，发送商业银行进行扣款，商业银行将税收和非税收扣款情况电子信息返回人行、税务和财政，人行将成功信息导入tcbs系统，财政得到税收和非税收成功信息及人行库报信息进行分析加工，从而完成主要的税收和非税收入入库业务。
（四）报表工具的选择
鉴于系统操作人员都习惯execl制表，我们选择了类似execl的cell工具，实现报表自定义、显示、打印预览、打印、图表、公式等功能，能够完全读写Excel文件。
Cell组件具有较强的制表能力，特别适合制作中国式的复杂报表，Cell对打印的支持非常丰富，可以设置表头、表尾、页眉、页脚、页边距、打印预览无级缩放、多页显示。Cell的打印所见即所得有打印预览和打印效果，轻松输出各种报表，无须系统安装Excel就可以和Excel文件完全转换。Cell插件适用于开发B/S结构的网络报表程序，具备Cell组件的所有特色功能在浏览器中提供报表的显示和打印，大大改善了浏览器中报表的输出效果，可将报表文件另为Excel文件，从而可以进行进一步加工。
综上所述，济南市财政收入信息系统投入运行以来，系统运行稳定，数据处理安全快捷，充分达到了系统设计要求，并取得了明显成效，实现了税、费征缴入库自动化，提高了税收征管效率，方便了纳税人缴税，实现了财税信息共享，加强了全市财源动态监控和分析预测，为政府经济决策提供了准确、翔实的财政收入数据资料，极大地提高了政府对宏观经济的调控能力。
参考文献
[1]Cay S.Horstmann Gary Cornell[美]著.JAVA2核心技术[M].北京：机械工业出版社，2003.
银行中心库工作总结范文第2篇
一、稳步开展企业信用信息基础数据库建设
为提高企业征信的效率，更好地服务于金融机构，在银行信贷登记咨询系统运行的基础上，2005年人民银行启动了全国统一的企业信用信息基础数据库的建设工作。与原银行信贷登记咨询系统相比，企业信用信息基础数据库采取全国集中式数据库结构建设，各商业银行的信贷业务数据由各自总行一点接入，数据采集项由原来的300多项扩展到800多项，除包括商业银行目前办理的与借款人相关的各项业务信息外，增加了借款人的账户信息、外债信息及其与借款人相关的非银行信息等内容，信息服务的范围进一步扩大，升级系统除保证向商业银行提供查询服务、为金融监管和货币政策提供信息服务外，也为将来依法向社会其他部门提供服务做了技术上的准备。
从蚌埠市来看，四家国有商业银行、交通银行、农发行已于去开底通过各自总行接入了全国统一数据库，徽商银行蚌埠分行目前正在徽商银行总部的统一安排下做信贷核心系统的数据采集和迁移工作，5月13日新系统上线，6月份将以徽商银行一点接入总行数据库，三县一郊联社也在人行的指导下进行存量数据的录入工作，5月15日实现向省联社报送存量数据，省联社也将于6月份一点接入总行数据库。届时，我市金融机构接入企业信用信息基础数据库的工作将取得阶段性的成果。
二、征信市场管理工作取得进展
人民银行总行在征信立法滞后的情况下，就如何履行国务院赋予人民银行管理信贷征信业的职责，加强对征信市场的管理，保持征信市场稳定发展，提出了以市场方式管理市场行为、以业务管理规范机构行为的工作思路，确定了国内五家评级机构从事银行问债券市场信用评级业务资格。同时，针对我国借款企业与银行信息不对称的突出问题，结合培育评级市场的总体规划，在全国八个省份开展了企业信用等级评定试点，在稳步推进、总结经验的基础上，今年又计划在包括省在内的九个省份进一步深入开展试点。
蚌埠市做为企业信用等级评定试点城市，我行按照上级行的工作思路和要求积极牵头组织，推动评级试点工作顺利开展，主动向市政府报告，取得了政府部门的理解和市政府领导的高度重视和支持，成立了以分管副市长为组长，市长助理任副组长，成员由人民银行、市发改委、市经济委、各金融机构组成的蚌埠市企业信用评级试点工作领导小组，并在我行设领导小组办公室，负责具体协调组。
在人行合肥中文征信处的指导和市评级试点领导小组的部署下，召开了蚌埠市企业信用评级动员推介会。参加推介会的有分管市领导、市发改委、市区县经济委、各金融机构负责人以及54家重点企业的负责人，同时还邀请了人民银行合肥中文征信处领导、以及大公国际、中诚信以及联合资信等三家全国性评级公司的评级专家参加。会后，由我行和市经济委分别收集了参会企业的评级意向。同时，为抓好信用评级结果的落实，我行调查了解了各金融机构的授权授信情况，具体掌握各单位的投信审批权限、利率定价权限等，为下一步切实做好各行的内部评级与外部评级的结合、评级结果与授信挂钩做好准备。近期将重点做好具备较成熟评级条件企业的再动员工作，启动企业和评级公司的评级签约。
三、非银行信息采集工作仍需各部门支持配合
非银行信息采集对于企业信用信息基础数据库建设具有十分重要的意义，是企业信用信息打破条块分割、实现集中征集、加工、使用，全面反映企业信用状况的关键。它不仅关系到企业信用信息基础数据库的覆盖范围，更影响到企业对提高社会诚信水平、促进社会信用体系建设功能的发挥。为此，我行做了大量的协调工作，同时也得到了政府有关部门的理解和文持，有关部门也与我行签订了信息共享协议，如蚌埠市住房公积金管理中心已将全市个人交纳个人住房公积金以及办理住房公积金贷款的数据提供给总行数据库，蚌埠市也成为全国65个向总行数据库报送公积金数据的城市之一。下阶段，我行将借助蚌埠市信用体系建设的契机，做好与政府相关部门的沟通，进一步扩大信息共享的范围，提出具体的、切实可行的共享方案。
四、广泛开展征信宣传工作
银行中心库工作总结范文第3篇
关键词：财税库银 系统 规划设计
实现财政、税务、国库、商业银行的横向联网，使税收收入业务实时信息化处理是信息技术的快速发展和国民经济发展对信息化建设及应用的要求和客观需要。横向联网系统的建立，能够实现税收收入执行各组成部门之间的电子信息交换，加速预算资金的周转速度，提高财政资金的使用效率，保证国家预算的正常执行。
横向联网是为加强国库、税务、财政、商业银行等部门的信息交换和及时数据处理而推行的一种全新收入结算、划缴模式。
一、横向联网总体设计思路
系统采用以人行国库为中心，各财税机关和商业银行为结点统一联网。在系统网络构架上，建立人行国库网络中心，国税、地税、财政、海关等财税机关和各商业银行作为接入节点，通过光纤等方式接入网络中心，构成以国库网络中心为中心的星型网络结构。人行国库中心只与每个征收机关子网中心、每个商业银行子网中心连接。各个子网内部实行纵向联网。如下图所示：
二、横向联网总体设计原则
1、业务处理与系统操作应符合有关规章制度和规范化要求。2、财税库行等相关部门应根据各自职责和权限，加强联系，密切配合。3、在资金收纳、报解和拨付等业务处理过程中，应减少中间环节，避免资金延解、滞压。
整个财税库网络信息系统有这样几个组成部分：
第一部分，主干网与备份网。本系统主干网采用数字专线，备份网采用根据实际情况选取线路。
第二部分，业务处理中心。建议由两台服务器和磁盘阵列组成集群系统，采用Active-Standby方式，或者Active- Active方式实现双机热备份。
第三部分，财政、税务机关子网。是由一台PC Server作为税务前置机服务器，经由防火墙、路由器接入广域网，与业务处理中心连接。
第四部分，商业银行子网。是由商业银行子网前置机服务器，经由防火墙、路由器接入广域网，与业务处理中心连接。支库通过商业银行子网接入，可通过WEB方式进行相关业务处理。
第五部分，国库（商业银行）子网。考虑到日后扩展，我们专门考虑了区（县）人民银行的接入方式。
三、横向联网业务处理系统设计方案
设计业务处理系统的最主要功能是处理预算收入、退库、拨款等国库业务的日常交易处理及相应交易的资金清算。系统对实时性要求很高，要求保证交易能够稳定快速的运行。
业务处理系统的主要功能为各入网机构提供统一的接入渠道，提供业务数据信息的交换平台，提供业务资金清算的平台。
业务处理系统分为三大部分：
业务处理中心系统：
负责预算收入、退库、拨款等国库业务的日常处理，为各入网机构提供统一的接入渠道和同城清算功能。
财政前置系统：
负责提供市财政与县区财政业务的整合功能，负责与财政预算管理系统和集中支付系统的接口。
税务前置系统：
负责提供与税务征管软件的接口。
业务处理系统逻辑构架
如上图所示：
业务处理系统以业务处理中心为中心，人行国库、财政、国税、地税、国库商业银行及普通入网商业银行作为节点接入业务处理中心，形成一个星型逻辑架构。中支国库、区（县）国库通过IE客户端来访问中心；
财政、国税、地税自身的业务系统通过前置系统整合后统一接入业务处理中心；
商业银行通过自身的中间业务平台接入业务处理中心。
业务处理中心处于各入网机构的中心位置，作为业务处理系统的核心，它不光负责预算收入、退库、拨款等各业务的信息传递，同时它也是上述各种业务的清算平台。
综上所述，横向联网系统能够实现人民银行（国家金库）与财政、国税、地税和各商业银行之间的联网，形成以国库为信息交换中心，财政、国税、地税、海关为信息交换节点，以财政为管理中心，通过商业银行国库经收业务，实现国库收付信息化、网络化处理；
达到税款入库与财政拨款的电子化，信息资源共享，确保预算收入及时、准确、足额入库，保证财政资金的正常调度，加快资金周转，以此来提高工作效率，提高管理水平，向地区政府等有关部门提供决策信息，完善纳税服务体系，为纳税人提供全方位服务，促进经济发展和社会进步。
参考文献:
[1]渠建军.税库银联网应用的研究与设计[D].天津：天津大学软件学院，2005.
[2]金鑫《辽宁省国税局横向联网系统试点推行中的问题分析及对策建议》吉林大学 2009.
银行中心库工作总结范文第4篇
一、“两制结合”的指导思想和总体目标
（一）指导思想：积极将国库集中收付制度与会计集中核算制度相结合，落实好中央、省厅对国库集中收付制度改革要求的同时，又体现出我市的特色。在国库集中收付制度框架内，最大限度地保留会计集中核算制度的优势，实现优势互补、各取所长。
（二）总体目标：进一步深化财政改革，建立以国库集中收付制度为主体，集中核算、间接监管为补充的财政收支管理体系,形成预算编制、预算执行、预算监督三职分离，又协调配合、相互约束、相互促进的内控规范，使之成为加强财政资金监管、从源头上防腐倡廉，提高效益的新型运行机制。
二、“两制结合”的主要原则
1、“明确目标，分步实施”。以建立规范的国库集中收付模式为目标，充分利用会计集中核算形成的管理平台，优化资源，整合平台，积极稳妥，分步过渡，结合实际妥善处理好结合过程中的机构调整、人员安排、业务衔接等工作。
2、“单一账户、日终清零”。对所有纳入国库单一账户体系的各项财政性收支都按规范的程序运作，并于每日终了及时与人民银行进行清算，保证零余额账户的余额日终为零。
3、“提高效率、方便用款”。在保持预算单位资金所有权、使用权、管理权不变的前提下，通过科学设置支付程序，简化手续，合理安排人员分工，提高工作效率，方便单位用款。
4、“强化监督、确保安全”。增强财务收支活动的透明度，加强会计监督，强化内部控制机制，使收入缴库和支出拨付的整个过程都得到有效的监控。并按照“金财工程”建设的总体规划，加大信息系统建设力度，为推行“两制”有效结合提供技术保障，确保资金安全。
三、纳入改革的单位范围
实现部门预算改革及已实行集中核算的预算单位。
四、改革的主要内容
在前期国库集中支付试点的基础之上，结合我市当前财政工作特点和实际，进一步深化“两制结合”改革的主要内容包括以下几个方面：
（一）机构整合
机构更名
在单位原有人员编制保持不变的基础上，将“市会计委派管理中心”、“市财政国库支付中心”，按省厅统一要求，合并更名为“市财政国库集中收付核算中心”（以下简称“中心”）。以统一名称对外开展和联系工作。
职能整合
将会计委派管理中心原有的集中核算、审核、监督职能与国库集中支付职能予以有效整合，在业务上实现无缝衔接，并相应调整各科室职能。以“前台收付、后台核算”为主要模式，实现三个有效结合：国库支付和集中核算有效结合，集中监管与间接监管有效结合，直接支付和授权支付有效结合。为强化国库收付职能和财政监督管理打造一个全新的平台。
科室设置
在原已批复设立的行政核算科、事业核算科、管理科、综合科与按照《市人民政府关于印发市市本级财政国库管理制度改革试点方案的通知》确定设立的审核科、支付科、会计科基础上，另根据工作需要，拟增设信息科。
整合后的科室职责
1、审核科：主要负责指标及用款计划核对工作；
负责受理各单位原始凭证、拨款单，依据相关法律、制度、规定等审核原始凭证、拨款单、报账单等工作。
2、支付科:主要负责管理市财政零余额账户，预算单位零余额账户和特设专户及总资金账户；
管理预算单位的预留印鉴；
根据审核科审核后的原始单据，办理支付业务。
3、会计科:主要负责资金总账户的资金出入登记和“中心”总预算会计、津贴补贴专户资金核算及账户管理工作；
负责财政资金的对账工作；
协助国库科做好财政资金收支测算、统计工作。
4、行政核算科、事业核算科:主要负责对纳入财政国库集中收付改革并实行集中核算的行政、事业单位的会计核算工作；
负责对纳入国库集中支付改革未进行集中核算单位的财政授权资金的追踪问效及按照文纳入间接监管的二级预算单位的财务管理工作。
5、管理科:主要负责市本级行政事业单位万元以上维修、工程项目决算审核、重点工程监管、公务用车修理现场鉴证和结算价格审核工作。
6、信息科:主要负责计算机网络建设、系统维护和数据备份工作；
负责搜集各类规章制度；
组织业务部门对行政事业单位财务管理中存在的突出问题、难点问题，研究制定有效措施办法、健全内部管理制度；
对“中心”各类财务信息统计汇总、加工处理，为财政制定合理支出定额和细化编制部门预算提供可靠依据。
7、综合科：主要负责“中心”内部党务、政务、财务、事务及对外综合协调工作。
（二）按照《市财政国库管理制度改革试点方案》的要求，进一步规范国库集中收付程序。
第一、“两制接合”后纳入国库集中收付改革单位账户设置情况
在改革初期实行国库单一账户体系及市财政国库收付核算中心总资金账户、过渡账户并存。
建立市级国库单一账户体系：
按照《市市本级财政国库管理制度改革试点方案》的要求，清理预算单位的所有账户，将改革后财政性资金纳入国库单一账户体系运作，同时财政局在人行景市中心支行开设国库单一账户，在商业银行开设预算外资金财政专户、财政零余额账户、清算备用金账户、特殊性专项账户、预算单位零余额账户等。
对暂未纳入国库单一账户体系的账户管理:
1、已纳入集中核算的单位,由市财政国库收付核算中心统一开设总账户，取消各单位银行账号，在总账户下为各单位统一开设分账户，预留单位印鉴，实行单一账户集中支付、统一结算的管理制度;
2、非集中核算单位,暂保留单位原来账号,作为过渡账户，以核算原账户结余资金及往来款项、非财政性资金。
随着改革的逐步深入相应取消各类过渡性账户，预算单位的所有资金将全部纳入国库单一账户体系管理。收入直接缴入国库或预算外资金财政专户，支出通过国库单一账户体系直接支付到商品和劳务供应者或用款单位。逐步实现由国库单一账户管理所有政府性资金的收支，并通过在国有商业银行的“财政零余额账户”处理日常支付和清算业务。
第二、支付系统指标管理程序。部门预算中的基本支出由市财政局预算科直接导入支付系统。因其他原因需要调整的基本支出指标、部门预算中的项目支出指标及年度执行中的调整指标，由市财政厅相关业务科室根据部门预算草案和支出调整情况进行指标细化，并导入支付系统。纳入预算的行政性收费和政府性基金指标、预算外资金指标由业务科根据部门预算草案和单位收入缴库情况进行指标细化，并导入支付系统。国库科依据批准的部门预算,将分部门、分基层单位、分预算内外、分类、款（项）的预算指标，在扣除现行拨款方式指标后，传送“中心”审核科作为其控制支付的依据。
第三、用款计划管理程序。由基层预算单位录入用款计划，报主管部门审核批准后，由财政局国库科初审、终审后下达。“中心”审核科依据批复的财政直接、授权支付季度分月用款计划，作为办理财政直接支付和下达授权支付额度的依据。
第四、支付拨付程序：
纳入国库单一账户体系资金拨付程序
1、财政直接支付程序：
预算单位按照批复的部门预算和资金使用计划，向市财政国库收付核算中心提出支付申请，经“中心”审核科审核无误后，到“中心”支付科办理直接支付。由“中心”支付科向银行发出支付令，然后通过银行清算系统与国库单一账户或非税收入财政国库专户进行清算。
2、财政授权支付程序：
预算单位按照财政部门批复的部门预算和分月用款计划，向财政国库科申请授权支付的月度用款额度，经批准后，预算单位在月度用款限额内向银行开出支付令，银行通过预算单位零余额账户将财政资金支付到收款人，并与国库单一账户、预算外资金财政专户清算。
财政直接支付和财政授权支付的结算，主要通过转账方式进行。预算单位需要现金支付时，可按照有关现金管理的规定，从“单位零余额账户”提取现金。
3、特设专户的支付。根据支出类型，按相关程序办理预算外资金的支付，逐步比照上述程序实施。
对实行集中核算，在“中心”开设分户管理的资金拨付程序：
支出经“中心”审核并加盖“中心”印鉴后，单位到银行办理相关结算手续。
对不实行集中核算，其在保留账户上的资金拨付程序，仍按单位原来模式运行。
（三）“中心”对财政支出的管理模式：
1、支付方式的确定：
（1）财政直接支付：对预算单位的工资支出、大宗物品与服务采购、大型修缮、大中型基本建设投资项目等购买支出和转移支付支出，实行财政直接支付方式，通过转账方式进行。
（2）财政授权支付：对未实行财政直接支付的购买支出和零星支出（含在规定限额内允许预算单位提取的现金）实行财政授权支付。
随着改革的不断深化，财政授权支付可逐步取消，全部采用财政直接支付方式，其中单位的零星小额开支，则实行“备用金”核算制，由“中心“根据各单位的情况，核定备用金额度，单位在额度范围内，自行开支，按规定予以报销。
2、审核权限的确定：
（1）对纳入国库集中收付改革且实行集中核算的单位，直接支付和授权支付单据全部纳入“中心”审核。
（2）对纳入国库集中收付改革但不实行集中核算的单位，直接支付审核仍由“中心”审核科审核；
授权支付除工程造价、公务用车参照景会管[2006]6号、景财办[2005]7号文由“中心”审核外，其余支出由单位自行审核。“中心”将借助国库集中支付系统中的查询功能，构建“监控—核查—反馈”的动态监控机制，并对其资金使用的真实性、完整性、合理性进行实时监控，加大对单位财务监管与服务，保障财政资金的规范运行。
3、“中心”业务操作主要模式。
业务操作以“前台收付、后台核算”为主要形式。
前台收付—对财政资金的收付业务，通过国库集中收付网络平台进行集中收缴和支付。收入按规定的缴库方式直接缴入国库或财政专户。支出按审核无误后的原始票据、合同文件等，将资金直接支付到收款人或用款单位账户。
后台核算－财政资金在前台收付完毕后，由后台核算部门进行会计集中核算。后台核算部门按照“集中管理、分户核算”的模式，编制记账凭证和会计报表。
（四）纳入“两制结合”改革单位的会计档案管理。
应预算单位及审计、监察、税务等部门对行政、事业单位查账的要求，也由于“中心”办公用房紧张，历年滚存的会计档案难以存放等一系列问题，决定对纳入集中核算的单位历年会计档案退回原单位管理。考虑会计核算的特点与会计期间的年度性，对当年会计资料仍由“中心”统一保管，会计年度满三个月后退回单位保管。各预算单位应严格按照《会计档案管理办法》的要求做好会计档案管理工作。
五、配套改革措施
为尽快在我市全面建立以国库集中收付制度为主体，集中核算、间接监管为补充的财政收支管理体系。各部门、各单位要在市政府的统一领导和“两制结合”改革部署下，密切配合，积极落实各项配套措施，确保改革的顺利实施。
（一）进一步推进预算编制改革。
按照政府收支分类，科学合理地反映各类财政收支活动。全面推行部门预算制度，细化预算编制，逐步使所有财政资金的支付建立在明晰的预算基础上，为顺利实施财政国库管理制度创造条件。
（二）修订、完善配套制度和办法。
首先制定《市财政国库管理制度改革试点资金支付管理办法》、《市财政国库管理制度改革试点会计核算暂行办法》、《市财政国库管理制度改革试点资金银行支付清算办法》、《档案移交管理办法》、《财务间接监管管理办法》等一系列的配套制度和管理办法，保障各项业务的顺利开展；
第二对支出标准滞后于现实的情况，结合我市经济状况，制定相应对策与办法。对一些不宜行文的，通过制定内部参考规定，统一工作规范。
（三）加强对行政事业单位银行账户、财政资金专户管理。
首先按照“收支两条线”管理的规定，结合银行账户年检，搞好预算单位银行账户的清理和撤并，建立健全预算单位银行开户财政审批和备案制度；
第二要按照《财政部关于加强和规范财政资金专户管理的通知》(财办[2006]12号)的要求，加强财政资金专户的国库统一集中管理，各类财政资金专户的开设，需经同级财政国库部门核准后办理，凡未按规定程序开设的财政资金专户，一律撤销；
第三按照同类专户归并原则，对属同一性质或相似性质的资金专户予以合并，进行分账核算。逐步实现财政资金专户的“集中管理、分账核算、统一调度”。
（四）建立健全财政管理信息系统。
围绕“金财工程”大平台建设和“两制结合”改革的总体目标，建立完善以部门预算、国库集中收付、会计核算等为核心的财政综合业务应用系统，推进现有系统整合，实现资源共享；
建成覆盖各级财政和相关部门的信息网络系统，联接财、税、库、行相关部门和全部预算单位。为加强财政监督、提高资金拨付效率，推进财政改革提供强有力的技术支撑。
（五）加强监督制约机制。
财政部门要加强对预算单位资金使用的监督，认真审核预算单位资金使用计划和资金使用申请及其资金使用的真实性、完整性、合理性；
建立健全岗位责任制和内部制约机制等一整套内部管理制度，严格责任分工、加强监督约束。要按规定配备会计人员，不能出现违规兼岗的情况；
规范资金流转程序，资金拨付、账务处理、印鉴管理、资金调度等，一切按章办事，讲求程序。通过建立和完善科学合理的监督制约机制，确保财政资金安全。
六、改革的实施步骤
两种制度结合改革涉及面广，政策性强，为保证改革的顺利进行，必须采取“以点带面、自上而下、积极稳妥、分步实施”方法进行。具体步骤：
（一）成立“两制结合”改革组织领导小组。为加强对“两制结合”改革的领导，确保改革的顺利进行，成立由刘朝阳任组长，舒超英、章志昌、万金华、陈庆宁、吴黎明为副组长，国库科及相关业务科室科长、“中心”正、副主任、信息中心主任为成员的市“两制结合”改革领导小组。领导小组下设办公室，由雷希如任办公室主任。各部门按照有关规定积极支持，主动配合，认真、及时地解决好改革过程中的各种问题，确保我市“两制结合”改革圆满成功。
（二）制定实施方案及相关办法，报市委、市政府批准。
（三）国库集中收付工作进一步扩面，由原来的民政、计生委两个系统增加8个系统，推行财政国库集中收付，具体名单：市委、市政府、市纪律检查委员会、市财政局、市审计局、市供销社、市规划局、市农业局。明年拟扩面50%，二零一零年争取全面铺开。
银行中心库工作总结范文第5篇
[关键词] 网络银行；
数字化校园；
信息化；
财务缴费系统；
[中图分类号] F832.2 [文献标识码] A [文章编号] 1006-5024(2007)12-0166-03
[作者简介] 申 凯，东华理工大学教授，研究方向为财务管理；
侯志才，东华理工大学教师，研究方向为财务管理；
(江西 抚州 344000)
李忠青，江西投资房地产有限公司总经理，研究方向为企业管理。(江西 南昌 330096)
现代化的学校离不开现代化的管理。管理信息化水平正在成为衡量学校总体水平的重要因素之一， 也是学校管理能否达到国内高水平大学的重要标志。校园一卡通系统作为数字化校园的基础工程，是数字化校园中有机的、重要的组成部分；
为数字化大学提供全面的数据采集平台，结合大学的管理信息系统和网络，形成全校范围的数字空间和共享环境；
为大学管理人员提供具有开放性、灵活性的应用服务管理平台，是管理与管理科学化的必要前提和基本途径。将给全校师生带来一种全新的、现代化的生活。
一、基于个人网络银行的财务缴费系统架设总体规划
1.财务缴费系统的总体结构拓扑图。本系统采用多层C/S架构，由于在客户端与数据库之间加入了一个“中间层”，就使得业务规则、数据访问、合法性校验等工作放到了中间层进行处理。客户端不直接与数据库进行交互，而是通过中间层建立连接，再经由中间层与数据库进行交互，建立在中心数据库服务器上的连接数量将大大减少，并且是动态建立与释放连接，因此客户端数量将不再受到限制。当业务规则发生改变时，只需更改中间层服务器上的某个组件，而客户端应用程序不需做任何处理，有时甚至不必修改中间层组件，只需要修改数据库中的某个存储过程。
2.基于个人网络银行的财务缴费系统功能模块设计
二、架设基于个人网络银行的财务缴费系统硬件及软件条件
通用硬件设备包括发卡中心数据库服务器、前置机、银校转账服务器、一卡通应用服务器、接入服务器、磁盘阵列、交换机、路由器、加密机、发卡中心发卡设备。专用硬件设备包括消费POS、圈存机、自助终端、读卡器、充值机。通用软件包括SCO Unix系列操作系统、Oracle 数据库、Win2000操作系统、SQL Server2000数据库。应用软件即各类子系统。
三、各功能模块设计
(一)网上交易的必要条件和客户端界面设计说明。本系统的上位机是依附于银行的安全机制，用户的银行卡消费全部发生于银行系统内部，因此具有极高的安全性，商户与网银中心的数据交互的特点：数据金额比较小，交易后对账机制，鉴于以上特点，在这一块上安全不要求太高，因此数据传输采用URL方式，即本系统形成含有网银规定的接口参数FORM，用POST方式向网银中心提交，返回信息同理，数据传输过程采用数字签名和DM5加密方式。归结如下：
1.网上支付使用条件。客户已在建设银行签约，申请网上支付服务，签约的账户(信用卡或储蓄卡账户)可用于网上支付，网上支付的结算范围不能超过建行网上银行的辖区范围。
商户与建设银行签定协议，银行为其提供结算账户与网上预申请密码等，网银中心受理并核发CA证书，建立商户信息维护表。
2.网上支付流程
(1)客户登录学校WEB网站，选择需办理转账业务类型。
(2)客户选择付款的银行――建行，确认后，商户代码、订单信息、合计金额通过浏览器URL传到建行网上银行站点；
网上银行自动显示支付页面，客户首先选择是否使用建行证书，然后输入龙卡号和密码，选择“确定”。支付信息经加密后传送到网银中心。
(3)网银中心接收客户支付信息，转发到银行后台业务处理系统。
(4)银行后台业务系统处理后，返回处理结果给网银。
(5)网银通知客户支付(扣账)是否成功。如果扣账成功，提示客户注意接收商户返回的送货信息；
立即响应的商户，如果支付成功，网银将成功结果反馈给商户。若支付失败，不返回给商户信息。
日结时，商户与开设结算账户的建设银行(网银成员行)进行流水核对，对已支付但未得到商户确认的交易进行相应的处理。
3.客户使用建行证书。客户在商户网站选择建行支付后，被链接到建行网上银行网站。该链接将商户名、柜台号、定单号、金额，验证信息传到网上银行系统(建行提供无密钥的MAC算法)。客户进入建行网上银行系统时选择是否使用建行证书进行支付。如果是建行签约客户，可以选择有证书支付。如果客户没有与建行签约，只能使用无证书支付。
4.网银系统返回信息。网银系统返回给商户成功或失败信息(按商户类型，分两种情况进行处理)。
(1)对于不需要实时反馈支付结果的商户，直接将支付结果通过浏览器显示给客户。
(2)对于需要实时反馈支付结果的商户，将支付结果返回客户，同时，如果支付成功，将结果和数字签名信息(注：签名算法和签名内容由建行指定)反馈给商户，签名校验成功后，进行后续处理；
如果支付失败，不再通知商户。
5.学校的交易款结算与对账流程。学校在建行开设专用结算账户。客户在建行网上银行支付功能下付款，货款记入学校的专用结算账户(含定单号信息)。学校可通过浏览器登录建行网上银行，可实时查询网上支付流水，也可在商户本地数据库中查到支付信息(但建议登录网上银行查询)，学校也可通过浏览器下载对账文件(支付流水清单)，该文件上的每笔货款已成功支付。
(二)WEB客户端前台模块。WEB客户端提供用户与银行之间的转账服务，提供校园一卡通转账、学费缴纳转账及转账信息查询功能。登陆时默认为一卡通转账页面，用户只需在下拉菜单选择所需服务即可。
一卡通充值转账、学费转账两者类似，用户需填写自身验证(如：学号)及其他的相关信息，点击确定之后即可通过链接进入网银系统，最后用户填写银行的相关资料器，点击提交之后，由网银中心向学校银行接口机发送相应的转账信息，并返回转账成功信息。否则，返回失败信息，如：验证信息不正确、转账金额超出银行卡余额等。
转账信息查询：用户输入自己的学号，银行服务器根据学号查询相应的转账信息，如果有转账，向用户界面发送转账信息，否则，返回查询不存在。
用户消费查询：用户可根据一定的条件查询自己在校园的消费情况。
(三)后台管理模块。主要完成系统消息，如一些校内缴费、充值情况、站内公告内容管理等；
系统参数修改，如修改商户、银行代码、等级考试等相关参数；
数据校对，主要校对学校银行接口机上的交易记录与银行的记录是否一致。
(四)银行接口机模块设计。本子模块主要实现与银行服务器和圈存机的通信和数据处理，是整个系统的通信枢纽，接口机的设计主要包括：
接口机socket通信程序：接收并处理来自圈存机的验证信息。
接口机数据库设计：存储转账信息，以及基本的数据库操作语句。
PC机与89C51单片机的串口通信程序：实现与单片机的串口通信程序，主要用于设定圈存机的IP地址。
1.缴纳学费处理流程。银行服务器在接到缴纳学费的信息后，在更改用户的龙卡余额的同时，将接收到的相关用户信息生成唯一标识的订单号(这是个非常重要的序列号)。然后将订单号经相关处理后(如md5加密和数据字签名)，传送给学校银行接口机交由其进行相关的处理。学费缴纳不存在学生圈存的行为，当接口机接收到成功的转账信息后，财务中心的服务器会实时地接收到转账记录，为了确保正确性，财务处还需做数据校对工作。
2.“一卡通”充值处理流程。与学费缴纳的处理流程相似，银行服务器在接到转账充值的信息后，在更改用户的龙卡余额的同时，将接收到的相关用户信息生成唯一标识的订单号(这是个非常重要的序列号)。然后将订单号经相关处理后(如md5加密和数据字签名)，传送给学校银行接口机交由其进行相关的处理。当接口机接收到成功的转账信息后，提示用户充值成功，学生在确认转账成功后，到圈存机上进行圈存，为确保学生转账信息的安全和准确的到达接口机上，财务部门要采取相关的校对措施对数据进行有效快速的校对。
(五)圈存机模块设计。圈存机上用于控制信息的显示和信息数据包的通信，数据的通信包括：单片机与单片机的通信，单片机和PC机(银行接口机)的通信。主要工作有电路的连接，相关部件的控制和逻辑控制。
(六)系统后台数据库模块设计。总体设计思路：所有上位机软件只操作银行接口机上的数据库，银行接口机数据库中的表分二部分：(1)本地创建的信息表；
(2)来自于一卡通中心服务器和财务处服务器上的表(通过合并复制技术保持这些表在三个不同数据库服务器上的同步和一致，即当银行接口机上对应的表数据发生变化时，一卡通中心服务器和财务处中心服务器的表数据也要发生相应的变化，反之亦然)。
1.数据安全保密设计。采用用户名和密码对SQL2000服务器进行登录验证，充分利用WINDOWS操作系统的安全机制来弥补数据库安全漏洞，防止伪造非法登录数据库服务器。
只有特定的用户可以访问和查看数据。具有相应修改权限的用户才能更改数据，即基于角色分配权限模式，坚持“最小权利”原则。使用视图和存储过程以分配给用户访问数据的权利，尽可能不让用户编写一些直接访问数据的特别查询语句。
建立完善数据规则、关联性，维护数据的统一、完整性，形成一条健康的数据访问规则和数据之间的关系链。充分使用存储过程，减少网络中的流通量，加强数据的安全性。
2.网络通讯与数据安全。本系统的上位机是依附于银行的安全机制，用户的银行卡消费全部发生于银行系统内部，因此具有极高的安全性。数据传输采用URL方式，即本系统形成含有网银规定的接口参数FORM用POST方式向网银中心提交，返回信息同理，数据传输过程采用数字签名和DM5加密方式，上位机软件采用基于角色的权限代码防问、强名称制、验证码等技术。
上位机与下位机数据交互采用SOCKET通讯，对接发数据进行加密，采用何安全方式待定。
读卡机与卡片的信息交互采用无线通讯，运用密码验对的机制，如：其卡的KEY-A密码/ KEY-B密码必须与售饭机的密码一致)，KEY-A密码=“XXXXXX”；
KEY-B密码=“XXXXXX”；
操作控制C10 C20 C30=XXX，另根据卡片出厂唯一的地址号进行加密设计即一卡一密，以保证读卡数据的正确性、合理性、防伪造性。
四、基于个人网络银行的财务缴费系统应用前景
以校园卡系统为平台，充分利用银行的金融服务，实现以人为本，从大学环境、资源到活动的全部数字化管理，将满足大学数字化建设的需求及目的，将大大降低办学成本。
参考文献：
